El Grupo Financiero Ibercaja gestiona, a septiembre de 2015, un volumen de 24.010 millones de euros.Todas las filiales del Grupo Financiero de Ibercaja Banco han incrementado el volumen de negocio durante los nueve primeros meses de 2015, lo que confirma una recuperación sólida de la actividad ya iniciada 2013 y que tuvo su continuidad en 2014. El Grupo nació en 1988 con la puesta en marcha de la Gestora de Fondos de Inversión y en la actualidad cuenta con 170 empleados. Actualmente, está integrado por las sociedades Ibercaja Gestión, Ibercaja Vida, Ibercaja Pensión, Ibercaja Patrimonios, Ibercaja Mediación, e Ibercaja Leasing, que son 100% propiedad de Ibercaja.
El Grupo, en 2015
El Grupo Financiero de Ibercaja Banco gestiona a septiembre de 2015 un patrimonio de 24.010 millones de euros, y la estimación del resultado recurrente del Grupo de más de 225 millones de euros a final de año. A lo largo del año se ha completado la integración en las distintas sociedades de las filiales pertenecientes a Caja3, como ha sido el caso de la compañía de Vida perteneciente a Caja Badajoz y las de mediación de banca seguros.
Durante los nueve primeros meses del año la evolución ha continuado siendo muy positiva, ya que el volumen gestionado se ha incrementado en 1.736 millones y asciende a 24.010 millones de euros frente a los 22.274 de final de 2014.
Por su parte, en estas cifras ya se incluyen las de Fondos de Inversión, Fondos de Pensiones y Seguros pertenecientes a Caja3 que ya forman parte del volumen gestionado por el Grupo Financiero de Ibercaja desde finales de 2014 en algunos casos y desde principios de 2015 en otros. La incorporación de Caja3 ha permitido sumar el esfuerzo comercial de una red más amplia que distribuye la reputada cartera de productos del Grupo a un amplio sector de nuevos clientes.
En lo que va de año 2015 los resultados han sido muy positivos para las compañías del Grupo, avanzando todas ellas puestos en sus respectivos rankings. Ibercaja Vida, tras la integración con Caja3, ha pasado de ocupar el 7º puesto en el sector por provisiones técnicas, al 5º puesto, con una cuota del 4,07%. Ibercaja Pensión es, por volumen gestionado a nivel agregado (sistema individual y empleo), la 5ª entidad con 5.835 millones de euros y una cuota del 5,76%. Por su parte, Ibercaja Gestión también ha ascendido en el ranking un puesto, pasando a ser ahora la 8ª gestora en fondos de Inversión, con 8.310 mll € y una cuota del 3,88%.
Rodrigo Galán ha destacado que estos buenos resultados, en un entorno tan complicado, se deben a “unas buenas fábricas de productos financieros y unos excelentes comercializadores, como es la red de oficinas del Grupo Ibercaja”. A continuación, Galán ha descrito la situación de los distintos sectores en los que se centra la actividad del Grupo Financiero así como los hitos más importantes de las distintas empresas gestionadas.
Ibercaja Gestión, creciendo el 21% en 2015, 8ª en el ranking nacional
Ibercaja Gestión recorre 2015 con una destacada evolución positiva. Ha sido una de las gestoras de fondos de inversión que más ha crecido durante los primeros meses del año, avanzando un puesto en el primer trimestre del año, hasta la octava posición, en el ranking nacional. La gestora de Ibercaja, que tiene 27 años de historia y que fue una de las pioneras del sector, ha alcanzado un volumen de patrimonio en fondos de inversión de 8.310 millones, que supone un crecimiento del 21,17% en los primeros meses del año. Esta evolución supera la media del sector, situada en más del 12%.
Como dato reseñable las aportaciones netas a fondos de inversión de Ibercaja en 2015 están constituyendo un récord de la Gestora, siendo superiores a 1.700 millones de euros.
En este año las aportaciones que se han realizado a fondos de inversión se han distribuido principalmente en fondos mixtos, de gestión dinámica y de renta variable. Este comportamiento responde al entorno de bajos tipos de interés, que ha propulsado las alternativas de inversión en productos tradicionales, dirigiendo el ahorro hacia los fondos de inversión, así como a los buenos resultados obtenidos en todos los perfiles de la gama de fondos por Ibercaja.
El 80% de las aportaciones a los fondos de inversión se ha producido por el aumento en la contratación de clientes del servicio de gestión personalizada de Acuerdos de Gestión de Carteras de Fondos. A través de él, desde 20.000 euros, los clientes pueden diversificar su ahorro en fondos de inversión y beneficiarse de la gestión activa de los reconocidos y premiados especialistas de la gestora. A ello se une la incorporación de la Cartera Evolución, otra modalidad más de combinación entre renta fija y variable que el cliente puede seleccionar.
De nuevo, la gestora y sus especialistas han sido reconocidos recientemente por los Premios de Fondos Expansión-All Funds Bank. En la edición de este año, la gestora de Ibercaja ha resultado finalista en el Premio a la Mejor Gestora Nacional, que valora la trayectoria, imagen, percepción del mercado y grado de satisfacción del partícipe, entre otros aspectos, y en el Premio al Mejor Equipo Gestor Nacional de fondos de renta fija. Además, el fondo Ibercaja Oportunidad Renta Fija FI quedó finalista en el Premio al Mejor Fondo de Renta Fija Euro Corto Plazo (< 3 años) configurándolo como uno de los fondos de renta fija españoles más consistentes de los últimos años.
En septiembre, el 50% del equipo de inversiones ha sido valorado por la agencia de rating Citywire entre + y AA
Ibercaja Vida, 5ª en provisiones
A finales de septiembre, el volumen de provisiones técnicas en el negocio asegurador del Grupo asciende a 6.628 millones de euros y más de 850.000 pólizas, lo que permite la consolidación de la aseguradora en la 5ª posición dentro del ranking español de provisiones de seguros de vida, con una cuota de mercado de 4,07%.
Cabe destacar la integración en julio de Caja Badajoz Vida, lo que ha incrementado en 250 millones las provisiones matemáticas y en 66.000 las pólizas de clientes, así como la integración en 2014 de CAI Vida y Pensiones, lo que generó un crecimiento del 22% en provisiones matemáticas y 163.000 pólizas.
El plan de acción de Ibercaja Vida para este año se centra principalmente en aportar al cliente soluciones de valor añadido basadas en el asesoramiento integral y la calidad del producto y optimizar la eficiencia técnica, de innovación y de gestión de productos propios del mercado banco-asegurador, con el fin de mantener una oferta comercial permanente y competitiva que permita la diversificación de productos y la fidelización de clientes.
Con todo ello se persigue mantener la posición y cuota de mercado en el sector de seguros de vida y seguir generando importantes ingresos recurrentes para el Grupo Ibercaja, maximizando la eficiencia y con un binomio adecuado de rentabilidad-riesgo.
Ibercaja pensión, tercera gestora en Planes de Empleo
Ibercaja Pensión, la gestora de planes y fondos de pensiones administra, a cierre septiembre, un patrimonio de 5.835 millones de euros, con una cuota de mercado del 5,76%, lo que le lleva a ocupar la 5ª posición dentro del ranking nacional de gestoras de planes y fondos de pensiones.
En el área de Planes de Pensiones del Sistema Individual, Ibercaja Pensión totaliza una cifra de patrimonio administrado de 1.907 millones de euros y una cuota de mercado de 2,93%. Ocupa el 10º puesto entre las gestoras por patrimonio de planes individuales administrados.
En el área de Planes del Sistema de Empleo, el patrimonio administrado suma 3.928 millones de euros, con una cuota de mercado del 11,31% que le mantiene en el tercer puesto entre las gestoras.
En el área de fondos individuales, Ibercaja ultima el lanzamiento de una nueva gama de Planes de Gestión activa, con la filosofía de un plan para cada edad, de manera que se transmita al cliente la necesidad de ahorrar en estos planes para complementar los sistemas públicos de previsión social, ofreciendo un servicio de gestión activa realizado por los expertos del Grupo en línea del estilo de gestión de los Acuerdos de Gestión de Carteras de fondos de inversión.
En cuanto a los fondos de empleo, los objetivos principales se centran en consolidar la fuerte posición sectorial, mediante el incremento de la calidad del servicio así como apoyar a las comisiones de control, asesorar a las empresas y participar y colaborar con aquellas iniciativas que se lleven a cabo para difundir y explicar la importancia de los sistemas de pensiones complementarios al público.
Ibercaja Mediación supera el millón de pólizas de riesgo en cartera
Durante estos meses de 2015 Ibercaja Mediación continúa creciendo por encima del sector tanto en seguro de vida riesgo como en no vida. Las claves que han hecho que un año más se logre mantener esta diferenciación del comportamiento del operador frente al sector son la ampliación de la gama de producto para particulares, en seguro de hogar, vida riesgo, salud y mascotas, entre otros, y para empresas, como el seguro de responsabilidad civil para algos cargos, seguros específicos para Pyme Automoción y Pyme Bodegas.
Además se está iniciando el proyecto de omnicanalidad por el que los clientes, desde los distintos canales de Ibercaja, podrán acceder a la valoración y contratación de los distintos seguros.
A lo anterior se añade la efectividad de las campañas puestas en marcha, la formación y, principalmente, el esfuerzo considerable de la red de oficinas, tanto en la contratación como en la retención de contratos.
Durante estos meses de 2015 la tendencia de crecimiento se ha mantenido y se ha superado el millón de pólizas de riesgo intermediadas, con un volumen que ascenderá a finales de 2015 a 227 millones de euros (estimación anualizada con datos a 30 de septiembre), lo que le convierte en uno de los mayores operadores de bancaseguros del mercado español.
A esta favorable evolución también ha contribuido que en este año se ha completado la integración en Ibercaja Mediación de Seguros de los tres operadores de bancaseguros pertenecientes a Caja3.
La Banca Privada, con un crecimiento del 10%
En septiembre de 2015, el patrimonio total administrado por Ibercaja Patrimonios supera los 2.700 millones de euros distribuidos en gestión discrecional de carteras y asesoramiento. Este volumen supone un incremento en el patrimonio administrado en lo que va de año del 10%.
Continúa, por tanto, la tendencia positiva del año anterior, lo que se ve ayudado por las nuevas sedes que la sociedad ha abierto en Badajoz y Sevilla y el refuerzo de la que ya existía en Burgos, de la mano de Caja Círculo.
Entre las principales líneas de actuación de la sociedad previstas para este ejercicio caben mencionar, además del refuerzo con nuevas oficinas, como la de Badajoz: la alineación con las establecidas en el Plan Estratégico del Banco para banca personal; reforzar las oficinas actuales (Madrid, Zaragoza, Logroño, Valencia, Barcelona, Huesca, Guadalajara, Teruel y Pamplona) para seguir creciendo tanto en clientes como en volumen gestionado; y ampliar la gama de productos exclusivos para clientes de banca privada. El objetivo de Ibercaja Patrimonios es duplicar el tamaño en los tres próximos años.
Ibercaja Leasing crece el 85% en nuevas formalizaciones
En 2015, la tendencia positiva del pasado año se confirma siendo el crecimiento de las nuevas formalizaciones comparándolo con septiembre de 2014 se ha incrementado un 85% alcanzando la cifra de los 90 millones de euros.
El foco de Ibercaja Leasing para 2015 se ha establecido en contribuir y apoyar a Ibercaja Banco en su objetivo de poner a disposición de las empresas una amplia oferta de financiación; completar la gama de productos para clientes de banca personal (profesionales liberales y autónomos); y avanzar en la información, relación y comunicación con los clientes y el mercado a través de nuevos canales de venta. Además, cabe destacar que el mes de mayo se formalizó un acuerdo con el Banco Europeo de Inversiones por el que las empresas pymes y midcaps acceden a financiación para acometer sus inversiones en operaciones de leasing en condiciones muy favorables.
